مشاوره سرمایه گذاری

تعریف سرمایه گذاری

سرمایه گذاری مترادف اختصاص دارایی، انرژی و زمان در بازار، با انتظار به دست آوردن هدف، درآمد یا سود اضافی می باشد. به بیان ساده تر، سرمایه گذاری ابزاری جهت رشد پول است تا با مصرف کمترین انرژی و زمان به سودهی رسید. هدف اصلی این است که سرمایه گذاران مقدار مالی موردنظر خود را که از مجاری مختلف تامین می کنند وارد بازار نمایند تا پولشان رشد نماید.

سرمایه گذاری در کجا؟

دغدغه همه سرمایه گذاران این است که در چه زمینه ای سرمایه خود را صرف نمایند. این با این سوال ساده در ذهنشان تداعی می شود که "با این پول چیکار کنم؟" به این دلیل که سرمایه گذاری به طور کلی یک عمل پر خطر است. برای کمینه کردن ریسک سرمایه گذاری 2 راه وجود دارد. اول: تمامی اطلاعات و دانش موردنیاز در آن زمینه سرمایه گذاری را که نیاز به سالها تجربه دارد را کسب  و دوم: مشاوران سرمایه گذاری مانند مهندسین مشاور پرجیوا را همراه خود نموده و از تجربه گرانقدر و هدفمند آنها بهره برند.

مشاور سرمایه گذاری کیست؟

مشاور سرمایه گذاری (معادل‌ انگلیسی Investment Advisor) شخص یا گروهی از افراد است که بر اساس تجارب و تخصص، بر اساس دارایی ها، علایق، محدودیت و پتانسیل های سرمایه گذار را بررسی می کند و مطابق با بودجه و نحوه ای که سرمایه گذار می خواهد سرمایه گذاری کند، تجزیه و تحلیل هایی را به کار می گیرد تا بتواند دارایی او را دارای ارزش افزوده و به سود برساند. همچنین مشاوران با تدوین استراتژی در سرمایه گذاری برای سرمایه گذارانی که دارایی خود را در این راه بیاورند، برنامه تهیه و آنها را تا برآورده سازی نیازهای مالی خود و رسیدن به اهداف مالی همراهی می نمایند.

این زمانی اهمیت خود را دوچندان می نماید که بدانیم یکی از بحرانی ترین فعالیت‌ها جهت ایجاد و توسعه طرح های سرمایه‌گذاری در ایران، تامین مالی آنها است. بی‌ثباتی در قوانین، آیین نامه ها و رویه‌ها و نبود شفافیت‌ موجب شده پروژه‌های سرمایه گذاری بسیاری با مشکل عدیده تامین مالی روبرو شوند‌. متاسفانه بسیاری از سرمایه‌گذاران به دلایل مختلف، با مصرف کل منابع مالی نقدی و غیرنقدی در اختیار، علاوه بر اتلاف سرمایه محدود خود موفق به اخذ تسهیلات از بانکها و موسسات اعتباری نمی‌شوند و عملا به پروژه‌های نیمه‌تمام تبدیل می‌شوند.  یکی از مهمترین دلایل، عدم شناخت مقررات سیستم بانکی برای مشارکت بانکی، تعاریف و چارچوب‌های مشخص آن است و اگر سرمایه‌گذار با همراهی مشاوران زبده و براساس مقررات و چارچوب‌ها هزینه کند می‌تواند از منابع محدود خود به بهترین نحو استفاده کند. ضمن آنکه عدم شناخت کافی به مسائل بازار، فناوری و مسائل فنی، ماشین آلات و تجهیزات و مسائل مشابه و بهره نجستن از مشاورین در این زمینه نیز بر شکست پروژه ها تاثیر بسزایی دارد.

 اهمیت انجام مشاوره سرمایه گذاری

با پیچیده‌تر شدن کسب و کارهای امروزی و رقابت آنها، ضرورت مطالعه بازار، بررسی فنی و تکنیکال و انجام آنالیزهای مالی و اقتصادی سرمایه‌ گذاری بیش از پیش نمایان گشته است. از این رو، یکی از مهمترین و حیاتی ترین وجوه تمایز شرکت ها در دنیای رقابتی (Competetive) اخذ راهبردها در سرمایه‌گذاری‌ها و نحوه انجام فعالیت‌های اقتصادی ا‌ست. از این رو، شرکت ها علاوه بر بهبود عملکرد خود، برای ارتقاء و تداوم فعالیت خویش، نیز باید تلاش کنند تا با بهره‌گیری از آخرین دانش و تکنولوژی روز و تصمیم‌گیری‌های درست و نیز استفاده از منابع انسانی، مالی و فنی، دارایی‌ها و منابع قابل حصول، به بالاترین اثربخشی دست یابند.

در همین راستا یکی از الزامات دستیابی به توسعه پایدار و موثر به‌ویژه در کشور‌های در حال توسعه؛ انتخاب، اولویت‌بندی و ارزیابی دقیق طرح‌های اقتصادی و سرمایه‌ گذاری است. بدون شک، از خدمات مشاوره اقتصادی و سرمایه‌ گذاری دست‌یابی به راهکارهای مناسب برای تخصیص بهینه منابع و جهت‌گیری‌های صحیح سازمانی را با سهولت و دقت بیشتر به دنبال خواهد داشت.

فلسفه نیاز به استفاده از خدمات مشاوره سرمایه گذاری و نقش این ارگان ها در جریان سرمایه گذاری در سطوح خرد و کلان جامعه، دارای اهمیت بالایی بوده و از عوامل مهم در زمینه فعالیت های سرمایه گذاری شمرده می شود.

هر چند ظهور و بروز شرکت‌های مشاوره سرمایه‌ گذاری، تدوین طرح توجیهی پس از شروع فیزیکی پروژه ها و ارزیابی طرح‌ها در کشور ما بهانه‌ای برای دریافت تسهیلات بانکی است، در کشورهای پیشرفته  این نهاد‌ها از جایگاه دانشی و تخصصی در زمینه پیشبرد اهداف فردی و جمعی اقتصادی برخوردارند و یک مولفه مهم در زمینه توسعه فعالیت‌های مالی و سرمایه‌گذاری به حساب می‌آیند.